Crowdinvesting

Dein Unternehmen muss eine in Deutschland eingetragene GmbH oder UG sein.

Wir stellen dir im Vorfeld eine Checkliste zur Verfügung. Zunächst musst du Unternehmens-Unterlagen hochladen (Handelsregisterauszug, Gesellschafterliste, Informationen der wirtschaftlich Berechtigten des Unternehmens, Gründungsurkunde, Organigramm und Creditreform Auskunft), als auch durch einen KYC-Prozess gehen. Halte dafür ein gültiges Identifikationsdokument bereit. Für das Crowdinvesting benötigen wir ein ausgefülltes Basisinformationsblatt (BIB) und die unterzeichneten Investment-Verträge, mit der geplanten Höhe des Crowdinvestings. Tokenize.it stellt Entwürfe der Vertragsunterlagen kostenfrei über die Plattform zur Verfügung. Außerdem ein Pitch-Deck, eine aktuelle BWA, Business- und Finanzplan sowie die Jahresabschlüsse der letzten drei Geschäftsjahre (falls vorhanden). Um deine Fundraising-Seite zu personalisieren, kannst du zudem deine Unternehmens-Designs und Farben einbinden (“white label”).

Zuerst meldest du dich auf der Tokenize.it platform Plattform an und wirst durch das Onboarding geleitet. In diesem Schritt gehst du durch den Identifizierungs-Prozess (KYC), erstellst deine Vertragsunterlagen und reichst dein Basisinformationsblatt bzw. einige weitere Unternehmensdokumente (siehe Checkliste) ein. Du legst nun die Rahmenbedingungen wie z.B. Gültigkeitsdauer des Investmentangebots, Preis etc. fest und kannst deine Fundraising-Kampagne auf deiner Unternehmenswebsite, Social-Media-Kanälen, o.Ä. teilen. Nach abgeschlossener Plausibilitätsprüfung der eingereichten Unterlagen kannst du einen öffentlichen Einladungslink zum Crowdinvesting für Investor:innen erstellen.

Die Fundingsumme darf in einer Kampagne max. 8 Mio. € betragen. Als Investor:in kannst du maximal die vom Unternehmen festgelegte Höchstsumme investieren. Die Unterlagen für ein öffentliches Angebot sind für zwölf Monate gültig, so lange kannst du “kontinuierlich” fundraisen.

Um an einer Crowdinvesting-Kampagne teilzunehmen, musst du dich vorher auf unserer Plattform registrieren. Teil des Onboardings ist ein KYC-Prozess, bei dem du ein Identifikations-Dokument (Personalausweis, Reisepass, Führerschein, etc.) vorlegen musst. Es handelt sich um ein Video-Ident-Verfahren, dafür brauchst du eine Webcam oder ein Mobilgerät.

Als Investor:in kannst du ab 200 € mit dem Crowdinvesting starten, es sei denn, das Unternehmen hat einen höheren Betrag festgelegt.

Wir verlangen keine Gebühren von Investor:innen, die gesammelten Funds gehen direkt an das Unternehmen. Die Kosten für GmbHs sind in unserem Pricing zu finden.

Bei der Registrierung werden neben deinen Kontaktdaten auch Informationen zu deiner Investmenterfahrung erfragt. Dies ist gesetzlich vorgeschrieben. Wir prüfen damit, ob das Crowdinvesting ein angemessenes Investment für jemanden mit deiner Erfahrung darstellen kann. Du kannst schließlich selbst entscheiden, ob du investieren möchtest.

Die Zahlung ist via SEPA-Transfer oder mit dem E-Geld Token EURe (“Monerium EUR emoney”, ein Stablecoin herausgegeben von unserem Partner Monerium) auf der Gnosis Chain über Dein eigenes Wallet möglich. Die Bezahlung über eine Exchange (Krypto-Börse) ist derzeit nicht möglich.

Die Crowdinvesting-Token sind per se transferierbar, die GmbH kann aber eine sogenannte “Allow-List” einrichten. Das ist eine vordefinierte Liste an Adressen, an die Token gesendet werden dürfen. So wird z. B. sichergestellt, dass die Token nur an verifizierte Nutzer transferiert werden können. Für den Handel der Token ist ein Zweitmarkt auf der Tokenize.it Plattform geplant.

Sobald die Investment-Summe bei uns eingegangen sind, werden die GmbH-Token an dein Wallet gesendet. Im Fall von der Bezahlung mittels SEPA-Transfer empfehlen wir eine Echtzeit-Überweisung zur schnelleren Abwicklung. Bei einer EURe Einzahlung werden die Token sofort mit Bestätigung auf der Blockchain freigegeben. Evtl. musst du die Token anschließend in deinem Wallet importieren, damit sie “sichtbar” werden (z.B. in MetaMask). Hast du den Google-Login verwendet und kein Wallet hinzugefügt, so kannst du die Token auf der Plattform einsehen.

Ja, am Ende des Investment-Prozesses kannst du ein weiteres Wallet für den Empfang der Token angeben, zusätzlich zu dem, dass du beim Login verwendet hast. Das musst du nochmal per E-Mail bestätigen. Beachte, dass die Bezahlung bzw. Erstellung des Monerium-Accounts immer über dein Login-Wallet läuft. Zwar ist der Login auch mit einem Google-Konto möglich (dabei wird im Hintergrund ein Wallet für dich erstellt), wir raten jedoch zu einem eigenen Wallet. Handelt es sich um große Summen, ist ein "Cold Wallet"zu empfehlen.

Als Investor:in hast du das Recht zur wirtschaftlichen Beteiligung an dem jeweiligen Unternehmen (z. B. Dividenden), auch im Fall eines Exits oder einer Liquidation. Die Token bilden in diesem Sinne "Genussrechte" ab. Außerdem ist Investor:innen ein Informationsrecht garantiert, durch Jahresabschlussberichte. Die Token sind weiterhin mit einer Put-Option versehen, sodass du unter bestimmten Umständen Anteile an das Unternehmen zurückgeben kannst. Das Unternehmen kann das entscheiden, ob sie die Token-Halter zum aktuellen Wert ausbezahlen, ihnen Aktien (wenn die AG Rechtsform besteht) anbieten oder sie im Handelsregister als Gesellschafter eintragen lassen. Nur in den letzten beiden Fällen ist mit den Anteilen ein Stimmrecht verbunden. Weitere Informationen zu unserem Legal Setup..

Die Token werden mit dem ERC20-Standard auf der Gnosis Blockchain abgebildet. Diese ist der Ethereum Blockchain sehr ähnlich, hat aber geringere Transaktionskosten. So können sich Investor:innen schon ab 200 € beteiligen. Je nach Wallet musst du das Gnosis-Netzwerk erst hinzufügen, Informationen dazu findest du hier.

Tokenize.it bietet aktuell keinen Service an, um Crowdinvesting zu bewerben. Wir bieten dir die Infrastruktur zum Erstellen und verwalten deiner GmbH-Tokens. Du kannst jedoch die auf der Plattform generierten Links nutzen, um diese in deinen Netzwerken zu teilen, damit sich deine Investor:innen schnell und einfach onboarden können.

Aktuell besteht keine Möglichkeit, über die Tokenize.it Plattform Nachrichten an deine Investor:innen zu senden. Wir arbeiten daran, zeitnah eine Kommunikations-Schnittstelle zu schaffen.

Für jedes Crowdinvesting wird eine eigene Seite im Design des Unternehmens aufgesetzt. Dort sind auch wesentliche Informationen über das Unternehmen bzw. die Kampagne zu finden. Die Gestaltung kann bei der Erstellung der Kampagne vom Unternehmen angepasst werden.

Es ist prinzipiell immer die Entscheidung der Geschäftsführer des Unternehmens, wer investieren darf und wer nicht. Unsere Plattform ermöglicht die Annahme von Investments über einen standardisierten Prozess. Es gibt außerdem die Möglichkeit, jedes Investmentangebot vor der Annahme detailliert selbst prüfen. Kontaktiere uns dafür gerne direkt.

Bei einem Crowdinvesting gibt es standardmäßig keinen Schwellenwert, bei dessen Nichterreichen die bereits eingegangenen Investmentangebote abgelehnt werden würden. Jedes Investmentangebot wird separat betrachtet und ggf. akzeptiert. Wir nennen das “Rolling Closes.” Du behältst somit das Guthaben, was du bereits eingesammelt hast.

Unsere Vertragsentwürfe wurden von einer internationalen Kanzlei entworfen und steuerlich optimiert. Bei konkreten steuerlichen Fragen wende dich bitte an deine/n Steuerberater:in.

Die GmbH-Token sind steuerbilanziell als “Genussrechtskapital” einzuordnen. Die Finanzverwaltung hat ihre aktuelle Auffassung zum Thema Genussrechtskapital im BMF Schreiben vom 11. April 2023. dargelegt. Die Einordnung der Token (des Genussrechtskapitals) als Eigen- bzw. Fremdkapital hängt laut Finanzverwaltung maßgeblich von der Gesellschafterstellung der Tokenhalter ab. Bei fehlender Gesellschafterstellung sind die Token als Fremdkapital auszuweisen. Bei gegebener Gesellschafterstellung kann jedoch auch steuerbilanzielles Eigenkapital vorliegen, abhängig von der konkreten Ausgestaltung. In der Handelsbilanz hingegen wird das Genussrechtskapital aus unserer Erfahrung wiederholt als Eigenkapital eingestuft. Als Start-up Gründer:in bzw. Geschäftsführer:in empfehlen wir dir, im Vorfeld deine konkrete Situation gemeinsam mit deinem Steuerberater zu bewerten.

Crowdinvesting Kampagnen sind derzeit für Investor:innen aus EU-Mitgliedsstaaten verfügbar. Im Rahmen des Onboardings auf der Tokenize.it Plattform durchlaufen diese einen KYC-Prozess, der im Einklang mit allen geldwäscherechtlichen Anforderungen steht.

Was die Bilanzierung der Token angeht, so beachte bitte die Frage darüber. Zur Verbuchung senden wir dir klassisch eine Rechnung am Ende des Monats zu, in dem du eines oder mehrere unserer Produkte genutzt hast. Dort findest du eine Übersicht deiner Investments und der jeweiligen Gebühren (Token und Cash-Anteil). Auf beide Anteile weisen wir derzeit Umsatzsteuer aus. Deine Investments kannst du auch jederzeit in deinem Dashboard einsehen.